СМП банк нашел способ обойти санкции

СМП банк

СМП банк, принадлежащий братьям Ротенбергам, пытается обойти санкции и сохранить свою клиентуру, которая сейчас не имеет доступа к карточкам MasterCard и Visa. По данным РБК, банковское учреждение около месяца выдавало владельцам своих карт кредитные карты “Мособлбанка”, который сам СМП банк и санирует.

То, что можно оформить карту “Мособлбанка” параллельно со счетом в СМП Банке РБК стало известно от одного из работников СМП банка. Кроме того, эта информация была подтверждена и в центральном офисе кредитной организации. Однако эмиссия таких карточек была прекращена 13 октября сего года, хотя, по словам одного из менеджеров СМП банка, оформленные ранее карточки будут продолжать действовать. Также в центральном офисе финансового учреждения сказали, что выдавать карточки “Мособлбанка” своим клиентам СМП банк стал в сентябре-месяце. Выходит, что клиент последнего, воспользовавшийся данной возможностью, обзаводится двумя карточками, связанными с одним счетом: одной – от “Мособлбанка”, подключенной к сервисам MasterCard и Visa, и второй – от СМП банка, попавшей под санкции и отключенной от этих сервисов.

MasterCard и Visa исключили из списка своих партнеров СМП банк братьев Ротенбергов, так как это банковское учреждение попало в перечень компаний из санкционного списка, опубликованного в апреле нынешнего года американским правительством. Российская кредитная организация договорилась с другими финансовыми учреждениями, в частности со “Сбербанком” о том, что карточки СМП банка будут обслуживаться в торговых точках. Кроме того, в настоящее время эти карточки обслуживаются процессинговым центром UCS.

Вместе с тем, текущее положение дел не позволяет клиентам данного банковского учреждения свободно пользоваться своим “пластиком”- он не везде обслуживается, помимо этого, за рубежом он вообще под запретом.

Выдача карточки “Мособлбанка”, связанной со счетом в СМП Банке, позволяет выйти из этой ситуации. После передачи весной 2014 г. “Мособлбанка” в банк Братьев Ротенбергов на санацию, карточки СМП банка стали обслуживаться “Уралсибом”, а это позволило выйти из-под действия санкций.

По правилам работы платежного сервиса подобная схема может спокойно функционировать, если в банковском учреждении происходит правильная идентификация клиента согласно требованиям законов по борьбе с отмыванием денег.

Как отмечает один из финансистов «Пепеляев групп» Л.

Горшкова, идентификация клиента должна проводиться работником кредитной организации, оформившей карточку. Вместе с тем, преднацсовета финансового рынка А. Емелин говорит, что нормативные акты позволяют идентифицировать клиента “в пользу третьей стороны”. Л. Горшкова также отмечает, что “Мособлбанк” имеет возможность просто оформить доверенность работникам СМП банка для идентификации клиентуры.

Если отечественные законы делают возможным выдачу карточек “Мособлбанка” клиентуре попавшего под санкции другого банка, то американский Минфин не будет мириться с подобной ситуацией. Как отмечает один из сотрудников Paragon Advice Group, основой действия американских санкций, распространенных на братьев Ротенбергов и их кредитную организацию, является то, что эти люди были лишены возможности получать прибыль на организациях из США, среди которых MasterCard и Visa. Если американцам станет известно, что Ротенберги по-прежнему зарабатывают на этих сервисах платежей, то в перечень компаний, на которые распространяются санкции США, войдет и “Мособлбанк”.

Представители “Мособлбанка” и СМП банка отказались комментировать эту ситуацию, так же, как и представители американского платежного сервиса и Российского Центробанка.

СМП банк ранее уже пытался сократить отток клиентуры, оформившей карты в этой финансовой структуре. В конце весны СМП банк анонсировал появление сервиса, позволяющего осуществлять выдачу кредитов наличными на карточки MasterCard и Visa. Этот сервис предназначался преимущественно для зарплатных клиентов.

Согласно обнародованной СМП банком информации к лету 2014 г. число выпущенных им карточек достигло показателя в 200 тысяч штук на общую сумму около пяти миллиардов рублей.

Добавить комментарий

Кредит онлайн
Новые кредиты!
Рассылка новых кредитных предложений по электронной почте.
* Мы никогда не рассылаем спам!
PGlmcmFtZSB3aWR0aD0nNjQwJyBoZWlnaHQ9JzgxMCcgc3R5bGU9J2JvcmRlcjpub25lJyBmcmFtZWJvcmRlcj0nMCcgc3JjPSJodHRwczovL2FwaS5zcG90bGVhZGlhLmNvbS8/cD1wYXlkYXlydSZzPWRyYWZ0Jnc9NjQyNSZzdWI9d3Nmb3Jtd2luZG93bm9zY3JvbGwmd2lkdGg9NjQwJmhlaWdodD04MTAiPjwvaWZyYW1lPg==
PGlmcmFtZSB3aWR0aD0nNjYwJyBoZWlnaHQ9JzY4MCcgaGVpZ2h0PSIxMDAlIiBzY3JvbGxpbmc9InllcyIgc3R5bGU9J2JvcmRlcjpub25lJyBmcmFtZWJvcmRlcj0nMCcgc3JjPSJodHRwczovL2FwaS5zcG90bGVhZGlhLmNvbS8/cD1wYXlkYXlydSZzPWRyYWZ0Jnc9NjQyNSZzdWI9d3Nmb3Jtd2luZG93c2Nyb2xsJndpZHRoPTY0MCZoZWlnaHQ9NjgwIj48L2lmcmFtZT4=